信用卡欺诈类交易

工具/原料

信用卡

方法/步骤

1

商户规模：这里商户规模主要体现在商户的企业性质和经营面积两个方面。一般大型、管理规范的商户相对比较安全，而规模较小、新开设的商户其欺诈的可能性相比较大;

2

商户有无欺诈动机：一般规模较小、私营、古玩、参药之类的商户其欺诈动机比较大;

3

交易时间：在非营业时间出现交易则欺诈的可能性比较大;

4

交易金额：交易金额为大额、整数的，欺诈可能性较大;

5

交易商品：体积小，金额大，容易变现的商品欺诈的可能性较大;

6

交易频率：短时间内频繁交易，且金额较大的欺诈可能性较大;

7

不同国家卡连续交易：短时间内不同国家卡连续交易，且金额较大的欺诈可能性较大。