恒丰银行原董事长涉嫌严重守法违纪的风云仍在继续发酵中。
近日，泰合安康发布公告称，截至公告日，公司尚无法与实践控制人、董事长王仁果获得联络，相关信息尚在核实。随后，市场传言，王仁果被山东警方带走，疑因与恒丰银行原董事长蔡国华(0.10 +0.00%)“窝案”有关。
1月4日，《国际 金融 报》记者就此成绩辨别向恒丰银行、泰合安康致函求证，但截至发稿，仍未失掉回复。
不过，从地下材料来看，不可否认的是，泰合集团（泰合安康是泰合集团旗下的上市公司）与“恒丰”确有交集。
“窝案”继续发酵
泰合安康官方1月2日晚间发布复牌公告称，截至本公告日，公司尚无法与实践控制人、董事长王仁果先生获得联络，相关信息尚在核实。
这一则“失联”公告引发各种猜想。市场中传播的一种说法是，王仁果被山东警方带走，疑因与恒丰银行原董事长蔡国华窝案有关。
据理解，2017年11月28日，恒丰银行被曝时任党委书记、董事长蔡国华因涉嫌严重违纪守法，正承受调查。与此同时，有报道指出，事先被调查的并不止蔡国华一人，“恒丰银行及与蔡国华亲密相关的，还有多人被同期调查”。
时至昔日，王仁果失联一事又将恒丰银行窝案推下风口浪尖。那么，王仁果失联能否真与此相关呢？
就此成绩，《国际金融报》记者也辨别向恒丰银行、泰合安康致函求证，但截至发稿，暂未收到回复。
真相终究如何，目前尚不得知。不过，从地下材料来看，不可否认的是，泰合集团与恒丰银行的确颇有渊源。
天眼查材料显示，泰合集团参股的广安恒丰村镇银行股份无限公司，成立于2010年，注册资本2亿元，为目前东北地域注册资金最大的村镇银行。目前，广安恒丰村镇银行共有9个企业法人股东。其中，恒丰银行出资8000万元，在广安恒丰村镇银行占股比例达40%；泰合集团旗下的广安泰达房地产开发无限公司出资2000万元，占股比例为10%。
另外，泰合集团地产板块“碰巧”还有一家叫四川恒丰物业管理的公司，该公司成立于2004年，注册资本为300万元，王仁果及其妻张碧华皆是次要股东。
据理解，王仁果的泰合集团在近年来停止了少量收买，急速崛起。泰合集团官网引见，以泰合集团为主体，王仁果控制了一批企业，包括控股参股多家上市公司、2家民营银行、自持和管理21家高星级或主题式酒店，控股3所职业院校，参股多家金融机构及拥有30多家各类子公司。目前，泰合集团已构成“金融主业突出，大安康、文明旅游、房地产、教育、农业等相关产业协同开展”的产业规划。
其中，金融板块是泰合集团的中心主导产业。该公司不只作为主发起人控股了西部第一家获得牌照的民营银行（广安思源农商银行），成为邯郸银行、四川仪陇农商银行的次要股东，还参股巴中农商行、广安恒丰村镇银行等多家金融机构。此外，泰合集团还独自和结合设立多只专业基金，控股参股多家香港上市公司，拥有4家民信系担保公司、小贷公司，构成了银行、基金、保险、担保、小贷等各类金融形状完善的全产业链格式。近1.7亿天价罚单来临恒丰银行“窝案”的迸发在一定水平上也凸显了该银行的内控成绩，而近期的一张罚单更将其“十七宗罪”逐个出现在大众面前。
2017年12月29日，银监会网站披露了对恒丰银行股份无限公司开出的一则行政处分单，其因17项守法违规现实，被累计罚没1.669亿元。
这张罚单对恒丰银行临时存在的“违规展开员工股权鼓励方案”、“未经银监会同意违规施行2015年配股任务”、“员工股权鼓励方案施行时期”，“员工自持局部和股权池局部的入股资金均为非自有资金”、“变卦持有资本总额或股份总额5%以上的股东未报银监会同意”、“变卦持有股份总额1%以上5%以下的股东未向银监会报告”、“局部高管违规在其他 经济 组织兼职”、“董监事薪酬事项未经股东大会决议”、“未按规则披露高管人员薪酬信息”等成绩都做出了处置。
而在此之前，关于上述成绩的真实答案不断被掩藏在恒丰银行高管之间，恒丰银行与相关 媒体 之间的“口水战”中。
2016年5月14日，有媒体曝出恒丰银行高管经过香港东亚银行(33.60 -0.88%)账户，私分过亿元公款。其中，董事长蔡国华分得3850万元，时任行长栾永泰分得2000余万元，副行长毕继繁分得1800万元，其他高管分获数额不一款项，最低额在800万元左右。虽然恒丰银行出面做出了廓清，但是此事并没有就此完毕。
同年9月，恒丰银行被曝出，其党委召开扩展会议要求，全部1.1万名职工揭露原行长栾永泰，并且“不许问缘由，不许问用处，不许拍照”。同时，将股权鼓励方案暂停、降薪50%归罪于“以栾永泰为首的团伙”。而恒丰银行前行长栾永泰则委托北京市才良律师事务所律师王令在其实名认证的新浪微博“真的是律师”上，贴出了栾永泰亲笔署名的《致恒丰银行全体员工的一封地下信》，以及一封发给烟台市委、市政府、恒丰银行的《“恒丰银行高管私分侵占巨额公款”事情律师函》。在这两封信函中，栾永泰供认了参与分钱，拿到了2100万元，后又实名告发时任董事长蔡国华“并吞公款3800万元、违规运作员工股权鼓励机制，违规控制恒丰银行”。尔后，单方各执一词，真相成谜。
值得留意的是，上述罚单还对恒丰银行近年来未向理财富品 投资 人充沛披露投资非规范化债务资产信息、单一集团客户授信集中度超越监管规则比例、违背国度规则从事投资活动、内控管理存在严重破绽、违规对非保本浮动收益理财富品出具担保函以及经过投资非规范化债务资产方式，非真实转让多家分行不良信贷资产等守法违规行为作出处置。
对此，剖析人士指出，恒丰银行涉“侨兴债”案的处分也在这份罚单中有所表现，次要是指对恒丰银行“没收守法所得75661068.15元，并处1倍罚款75661068.15元”。
地下材料显示，恒丰银行是“侨兴债”的13家出资机构之一。银监会曾指出，这些出资机构存在多方面的成绩，如业务展开不谨慎，合规认识淡漠，以通道作为藏匿风险和躲避监管的手腕，用同业保函等协议为风险兜底，严重违背监管的制止性规则，一般机构甚至屡查屡犯；对项目失职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆，助推乱象，扰乱市场次序，客观上为其他机构和团体投资者树立了不良典范；过度追求业务开展规模和速度，既不理解本人的客户，又不能穿透管理风险；既不能提供本质金融效劳，又短少风险“防火墙”，资金损失数额宏大等。
银监会以为，这些机构的违规行为，性质恶劣，结果严重，只要依法严处，才干令其深入汲取经验，并对行业和市场构成足够的警示作用。
【来源： 国际金融报 】