2017年9月4日，中国人民银行等七部委结合发布《关于防备代币发行融资风险的公告》。2017年12月1日， 互联网金融 风险专项整治任务指导小组办公室与P2P 网贷 风险专项整治任务指导小组办公室结合下发《关于标准整理“现金贷”业务的告诉》。

在中国国际监管日益齐备的环境下，局部“虚拟货币”平台、ICO平台、“虚拟数字资产”买卖平台、“现金贷”平台将业务活动转移到中国境外，有局部 社交 平台、非银行领取机构为这些业务提供效劳便当，地下诱导不具有辨认才能的大众持续展开高 金融 风险业务，甚至呈现演化为跨境合法集资本次涌现的 AI、区块链和物联网热潮不同于以往，将对产业、社会和生活产生真正堪称“颠覆性”的变革。IT 技术人员需要全方位地“换脑”：对原有的知识结构进行全面刷新，全面升级。、跨境洗钱、跨境金融诈骗、跨境传销、合法买卖、进犯团体隐私、操纵市场、合法发行证券以及合法出售代币票券等立功行为的倾向。随着各国政府增强对“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”买卖、“现金贷”范畴的监管，局部境外机构存在被所在国政府强迫取缔的风险，局部境外机构因存在分明的技术风险、合规风险已被限制拜访。在这种背景状况下，境内金融消费者转向境外机构参与的业务将面临确定的风险。

北京市 互联网 金融行业协会提示广阔金融消费者，认清“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”买卖、“现金贷”以及相关业务实质，加强金融风险防备认识，依法合理躲避金融风险，维护本身合法权益，充沛理解相关国度法律、法规、政策，感性评价 投资 风险，不得参与跨境合法集资、跨境洗钱、跨境金融诈骗、跨境传销、合法买卖、进犯团体隐私、操纵市场、合法发行证券以及合法出售代币票券等立功行为。

北京市互联网金融行业协会提示会员机构，遵守行业自律承诺，严厉恪守国度法律和监管规则，自动抵抗守法违规业务活动，不支持、不参与或组织任何触及“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”买卖、“现金贷”以及相关的业务活动。

广阔金融消费者、北京市互联网金融行业协会会员机构发现任何触及“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”买卖、“现金贷”以及相关守法违规线索，该当及时向有关部门报告。

北京市互联网金融行业协会

2018年2月6日

【来源：金评媒】