新华社“新华视点”记者
2017年9月，中国人民银行等七部委结合发布《关于防备代币发行融资风险的公告》，叫停虚拟货币的直接买卖。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治任务指导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后连发三文，再次强化对虚拟货币监管。
但是，“新华视点”记者调查发现，目前，虚拟货币买卖转入“地下”，数十个买卖平台提供点对点的场内政易，市场活泼。
记者看望：禁令下多个买卖平台提供场内政易
近日，记者在一家名为“火币网”的网站注册登录。该平台提供虚拟货币的场外点对点买卖效劳，也就是说有买币和卖币需求的人，可以到平台上发布音讯，然后商定付款方式完成买卖。
记者点击该网站的“法币买卖”发现，买卖信息极为丰厚。“拍下”一定数量的比特币后，平台会将卖家的比特币锁定。记者选择领取宝为付款方式，经过领取宝向卖家转账，并到网站上确认完成付款，买卖就成功了。记者随后收到了零碎划转到账户上的虚拟货币。
记者调查发现，虽然去年9月我国开端对ICO和比特币买卖停止清算，但是，目前仍无数十个相似“火币网”的场内政易平台非常活泼。据国度互联网金融平安技术专家委员会发布的监测报告显示，截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币的C2C场内政易平台已达21家，上线工夫集中在10月下旬到11月，效劳器均在境外。
此外，往年以来，一些微信群、QQ群也成了虚拟货币地下买卖信息发布的阵地。来自上海的曾先生引见，他参加的几个虚拟货币交流群，每天都有几百条买卖询报价的信息。近日，比特币等虚拟货币的行情断崖式下跌，而这些群里则是“抄底”之声不绝于耳。“每天推送成百上千条这样的内容，真让人受不了。”曾先生说。
仍有不少人梦想“一夜暴富”，规避监管把戏创新
2018年以来，虚拟货币行情演出“大跳水”。2月以来，比特币连创新低，一度跌破6000美元，较去年约2万美元的高位跌去了70％。以太币也异样下跌惨烈。但是，一些人以为这只是暂时景象，虚拟货币会东山再起。
——“一夜暴富”的羊群心思作祟。“目前ICO的市场形态可以描述为羊群心思。”上海大学科技金融研讨所副所长孟添说，很多投资者不理解ICO是什么，甚至关于区块链、比特币的理解也很少。这原本是很小众的投资市场，但如今却分散到普通老百姓。
孟添以为，越来越多的伪金融创新应用ICO这样的形式，以此为幌子合法集资，对大众形成了投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心思。“人们对投资风险的看法不够。”
——把戏创新试图绕过监管。目前，局部ICO项目绕道国外持续运营，其机构的设立以及代币的发行与买卖名义上在国外，但是实践上的项目、责任人和投资人都在国际。在2017年10月至11月集中上线的比特币兑人民币的买卖平台，其网站效劳器所在地次要散布在香港、美国、日本等地。
“币币买卖”也成为绕过监管的新把戏。深圳一位比特币投资者范源泄漏：“去年9月份之后，比特币买卖采取‘币币交流’的方式在场外停止。买家先在场外用人民币购置一些代币，如以太币等，再回到平台上拿以太币等换取比特币。”
——“矿工不置信眼泪”。“矿工”小董泄漏，一台矿机任务一年本钱约21570元，一年产量是5．84个以太币，1个以太币本钱约3693元。和以太币2月6日一度跌至630美元左近，曾经接近挖矿本钱价。
“我深信下跌只是一时的，临时看好，刚刚又置办了2000台矿机，挖到币就持有，短期不会卖。”小董说，国际关停虚拟货币买卖当前，担忧将来有关部门制止挖矿。
“禁令”应晋级，施行穿透式监管
依据现有监管政策，任何场景下各种场内外代币融资买卖平台或许媒介都不得停止人民币与任何方式的虚拟货币的直接买卖，也不允许平台以中介方式停止撮合买卖。
地方财经大学金融法研讨所所长黄震教授以为，以后，监管层该当更深入看法虚拟货币有跨境、跨范畴活动的特点，进步监管标准的法律效能层级。
中国人民大学金融科技与互联网平安研讨中心主任杨东以为，有必要增强账户监管和外汇监管，施行“一竿子插究竟”的穿透式监管。思索树立黑名单制度，无论其运营主体和次要担任人国籍如何，都将其主体和相关责任人列入黑名单，制止或局部限制其今后在境内展开活动、从事相关金融业务。
不知道从何时开始，个人信用渗透到生活的方方面面。图书、数码产品免押金借用，办理签证无需银行流水证明，甚至租车住酒店都不需要交付押金……“世界上许多国度曾经将虚拟货币买卖和ICO归入法律监管体系内，可以与这些国度展开普遍的跨境协作，共同采取措施维护金融消费者的合法利益。”杨东表示。
有专家指出，对以后的ICO项目转移到国外的景象，相关监管部门可以根据有关法律法规，加以规制，避免敏感数据流失，防备跨境立功风险，维护金融消费者利益、金融波动和国度平安。在必要的时分，还可以依法采取其他更为严峻的监管手腕，如切断拜访链接等直至依法追查相关责任人法律责任。（记者 刘开雄、王淑娟、杰文津、吴燕婷）