2月28日， 广东省 金融 办在官网发布了《省金融办 广东银监局 省网信办 省公安厅 省工商局 省通讯管理局关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法的告诉》（下称“告诉”），告诉文件自2018年3月26日起施行，无效期3年。
告诉要求，暂停展开校园 网贷 业务。各地、各相关部门要依照《关于进一步增强校园贷标准管理任务的告诉》（银监发〔2017〕26号）、《关于进一步增强校园网贷整治任务的告诉》（银监发〔2016〕47号）等相关规则，展开校园网贷业务整治。现阶段一概暂停网贷机构展开在校先生网贷业务，逐渐消化存量业务。详细依照上述告诉以及国度相关部门最新要求执行。
此外，对不配合监管、拒不整改、有意逃避监管或整改验收不合格等已存续网贷机构，视详细情形由相关部门依法施行处分，依法予以查处；其股东、法定代表人、实践控制人、董事、监事、初级管理人员等另行新设立或 投资 入股网贷机构，各地、各部门应对其予以重点监管。
告诉全文：
为贯彻落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法》（银监会 工信部 公安部 网信办2016年第1号令，以下简称《暂行方法》），标准我省网络借贷信息中介机构（以下简称“网贷机构”）业务活动，促进我省网络借贷行业标准有序、安康开展，经省人民政府赞同，现就有关事项告诉如下：
一、增强行业监视管理
（一）强化市场准入。实行备案注销制度，详细管理方法由省金融回到当下汹涌澎湃的AI浪潮，正如所有的企业都被互联网化一样，所有的互联网企业都将 AI 化。而这些互联网企业中，也包含CSDN。同时，作为全球最大的中文IT社区，CSDN还有一个历史使命——为广大的互联网公司进行AI赋能。办会同相关部门另行制定。各地、各级监管部门要严厉依照 互联网金融 风险专项整治任务要求，对已存续网贷机构严厉展开现场反省、整改验收等任务，对验收合格的指点操持备案注销相关事宜。对不配合监管、拒不整改、有意逃避监管或整改验收不合格等已存续网贷机构，视详细情形由相关部门依法施行处分，依法予以查处；其股东、法定代表人、实践控制人、董事、监事、初级管理人员等另行新设立或投资入股网贷机构，各地、各部门应对其予以重点监管。
（二）坚持穿透式监管。关于《暂行方法》及相关法律法规、网络借贷有关监管规则未明白的行为，各级监管部门应综合资金来源、两头环节和最终投向等全流程信息，偏重点掌握信息中介、小额分散、线上运营、合理定价、专注主业等准绳，对业务虚质停止界定，不留监管盲区。
（三）强化监管手腕。监管部门依据实行职责的需求，可以依法采取多种措施对网贷机构停止监视管理，包括但不限于展开现场反省、非现场监管，与股东、法定代表人、实践控制人、董事、监事、初级管理人员等停止监管说话。省金融办可经过政府购置效劳等方式委托第三方或会同相关部门对备案注销后的网贷机构停止评价分类。
（四）增强网络与信息平安保证。展开网络平安等级维护，公安部门依法指点、监视网贷机构在完成备案注销后上线运营30天内，到注册地所在市级公安机关操持网络平安等级维护备案手续，平安等级该当不低于三级；催促选择国度认可的等级测评机构展开网络平安等级测评和风险评价，等级测评合格前方可投入运转，并按规则活期展开等级测评和风险评价。通讯管理部门依法指点、监视网贷机构依照电信和 互联网 行业法律法规及技术平安规范要求，做好网络与信息平安保证任务；指点、监视网贷机构增强通讯网随着流量往智能终端设备迁移，新的机遇“物联网商业社交时代”也将迎来，通过人的第六器官（智能手机）和智能设备终端的联网互动，从而改变了人的行为习惯和消费方式。线下流量通过LBS定位重新分配，又通过物联网终端智能推荐引擎引导到网上任意有价值的地方，至此互联网下半场拉开帷幕。络平安防护。
（五）增强监管 科技 使用。各级监管部门应积极应用大数据、云计算、人工智能等技术丰厚金融监管手腕，提升网贷风险监测预警才能，完成风险早辨认、早预警、早发现、早处置。省金融办会同相关部门担任树立健全全省网贷机构非现场监管零碎，搜集、整理、剖析网贷机构的业务活动，继续监测风险情况。各地级以上市人民政府中央金融监管部门或指定部门（以下简称“市级中央金融监管部门”）指点网贷机构在获得电信业务运营答应后、停业前，接入全省网贷机构非现场监管零碎。鼓舞已存续网贷机构在请求备案注销前先行接入全省网贷机构非现场监管零碎。
（六）增强失信约束惩戒。各地、各相关部门要根据相关法律法规，将存在严重毁坏市场公道竞争次序和社会正常次序、拒不实行或不按要求实行法定义务、损害出借人或借款人合法权益等行为的网贷机构列入失信名单，将严重失信网贷机构及其法定代表人、次要担任人和其他负有直接责任人员，归入失信“黑名单”，依法限制发起或参股设立网贷机构并对相关人员施行市场和行业禁入措施。
（七）增强监管力气。各地、各级监管部门要增强监管才能建立，树立专业化、绝对波动的监管队伍，装备必要的监管设备和监管手腕，确保无效实行监管职责。监管部门之间、监管部门与其他相关部门之间要增强协同监管，构成分工明白、沟通畅畅、齐抓共管的监管格式，实在加强监管合力，提升监管效能。
（八）树立健全信息共享机制。省金融办、广东银监局、人民银行广州分行、省公安厅、省工商局、省通讯管理局、省网信办、广东互联网金融协会要树立健全网贷机构信息共享机制，活期对网贷机构工商注册、备案注销、电信业务运营答应、守法违规等信息停止共享。
（九）强化严重事情的发现与处置。省金融办会同有关部门担任树立网络借贷行业严重事情的发现、报告和处置制度，制定处置预案，及时、无效地协调处置有关严重事情。市级中央金融监管部门该当及时将本辖区网贷机构严重风险及处置状况信息报送本级人民政府和省金融办。省金融办该当及时将本辖区网贷机构严重风险及处置状况信息报送省人民政府、中国银监会和中国人民银行，抄送人民银行广州分行、广东银监局。
二、提升行业标准开展程度
（十）提升运营管理程度。各地、各相关部门要催促网贷机构完善外部控制、风险管理、信息平安、出借人和借款人维护、客户信息平安维护及赞扬处置等制度，坚持公司管理无效性。鼓舞网贷机构引进战略投资者，添加注册及实缴资本，聘器具有丰厚金融机构从业经历的人员担任高管，加强机构实力，增强员工培训教育，提升运营管理程度。
（十一）无效效劳实体 经济 。各地、各相关部门要引导网贷机构把效劳实体经济作为动身点和落脚点，在无效防控风险前提下，实在增强对小微企业、“三农”范畴和偏僻地域的效劳，积极探究展开“互联网+信誉三农”效劳。
（十二）强化机构防控风险主体责任。各地、各相关部门要催促网贷机构实在承当风险防控主体责任，细化明白董事会（执行董事）、监事会（监事）、初级管理人员和各部门风险管理责任，树立健全与本身业务运营管理相婚配的片面风险管理体系与严重风险事情应急预案，守好风险防控底线。
（十三）严厉执行监管规则。各地、各相关部门依法监视网贷机构执行《暂行方法》及其他法律法规等相关监管规则，片面实行义务，不从事或承受委托从事相关制止活动或行为，依法依规查处为不契合国度金融监管政策、产业政策的融资项目提供信息中介效劳的行为。
（十四）暂停展开校园网贷业务。各地、各相关部门要依照《关于进一步增强校园贷标准管理任务的告诉》（银监发〔2017〕26号）、《关于进一步增强校园网贷整治任务的告诉》（银监发〔2016〕47号）等相关规则，展开校园网贷业务整治。现阶段一概暂停网贷机构展开在校先生网贷业务，逐渐消化存量业务。详细依照上述告诉以及国度相关部门最新要求执行。
（十五）落实银行资金存管。各地、各级监管部门要催促网贷机构实行本身资金与出借人和借款人资金的隔离管理，并选择契合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，落实银行资金存管，详细依照《网络借贷资金存管业务指引》及国务院银行业监视管理机构其他相关规则执行。鼓舞优先选择在本省设有运营实体的 商业 银行完成银行资金存管。
（十六）做好合格出借人审查和风险提示。各地、各级监管部门要催促网贷机构做好合格出借人审查，对出借人年龄、财务情况、投资经历、风险偏好、风险接受才能等停止失职评价，不得向未停止风险评价和风险评价不合格的出借人提供买卖效劳；网贷机构向出借人以醒目方式提示网络借贷风险、制止性行为，尤其是风险自担准绳，并经出借人确认。
（十七）及时精确停止信息披露。各地、各级监管部门依法监视网贷机构严厉依照《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》做好信息披露，真实、精确、完好、及时在其官方网站及提供网络借贷信息中介效劳的其他网络渠道明显地位披露本机构所撮合借贷项目等运营管理信息，并按要求活期向监管部门报送相关信息。
（十八）妥善处理纠纷。网贷机构、出借人、借款人等相关各方之间呈现的纠纷，鼓舞经过自行和解、恳求广东互联网金融协会等行业自律组织调停等途径妥善处理，也可经过向仲裁部门请求仲裁、向人民法院提起诉讼等途径处理。
三、明白职责分工
（十九）落实部门管理责任。省金融办详细承当本省网贷机构的机构监管日常任务，包括对网贷机构的标准引导、备案管理和风险防备处置。银监部门省级派出机构担任制定本辖区网贷机构业务活动监视管理制度，并施行行为监管，配合中央人民政府做好网贷机构的风险处置任务，树立跨部门跨地域监管协调机制。省通讯管理局担任对网贷机构业务活动触及的电信业务停止监管。省公安厅牵头担任对网贷机构的互联网效劳停止平安监管，依法查处违背网络平安监管的守法违规活动，依法打击网络借贷触及的立功。省网信办担任对金融信息效劳、互联网信息内容等业务停止监管。省工商局担任依法注销注册网贷机构，对违背工商相关规则的状况停止查处。
（二十）落实属地责任。各地级以上市、各县（市、区）人民政府承当本辖区网贷机构的机构监管和风险处置第一责任。市级中央金融监管部门详细承当本辖区网贷机构的机构监管和风险处置任务。银监部门市级派出机构担任本辖区网络借贷信息中介活动的行为监管，配合本市人民政府展开机构监管和风险处置等任务。
（二十一）增强行业自律管理。广东互联网金融协会要严厉实行职责，实在增强省内网络借贷行业自律管理。广东互联网金融协会网络借贷专业委员会要依照《关于促进互联网金融安康开展的指点意见》、《暂行方法》、本告诉和协会章程展开自律管理并承受监管部门指点。
四、其他要求
（二十二）严厉实行职责义务。各地级以上市人民政府应依据《暂行方法》和本告诉（深圳市人民政府参照本告诉执行）要求，实在增强对辖区内网贷机构的管理。各级监管部门应严厉实行《暂行方法》有关规则及本告诉相关职责。网贷机构、出借人、借款人应严厉执行《暂行方法》，实行相关义务。违背相关规则的，依法依规给予处置；构成立功的，依法追查刑事责任。
（二十三）活期报送监管状况。市级中央金融监管部门应于每年2月中旬前向本级人民政府和省金融办报告上年度本辖区网贷机构监管状况。省金融办应于每年3月中旬前向省人民政府和中国银监会报送上年度本省网贷机构监管状况。
（二十四）强化跨区域运营机构的管理。注册地在外省（自治区、直辖市）的网贷机构，其在本省设立的分支机构，恪守本告诉的规则。网贷机构该当以次要办事机构所在地作为营业执照注销的住所；中央金融监管部门发现网贷机构次要办事机构与营业执照所注销的住所不分歧的，应通报工商行政管理部门；工商行政管理部门接到通报后应依法停止处置。
（二十五）严肃处置违规运营机构。对未获得备案注销或被登记备案注销，但实践从事网络借贷信息中介业务的机构，综合守法违规状况和情节轻重等，依照《合法金融机构和合法金融业务活动取缔方法》等相关法律法规予以严肃处置。
（二十六）本文件自2018年3月26日起施行，无效期3年。
【来源：金评媒】