近日，济南市公安局长清区分局（以下简称“分局”）经过一个多月的集中攻坚，成功打掉一个涉嫌诈骗、敲诈讹诈、强迫买卖、成心损伤、合法拘禁立功的“套路贷”涉恶团伙，目前拘捕7人，取保候审11人，上网追逃1人。
该团伙未经同意、没有任何资质，假借“齐鲁私贷”、“齐鲁 投资 ”小额存款（疾速审批秒下款）公司名义，以在校大先生为次要损害目的，经过各种“ 网贷 ”、“微贷”平台、校园广告、中介等等途径招徕有需求的大先生借款（享低息存款），应用大先生社会经历缺乏和不想让家人晓得的特点，以团体官方借贷为幌子，以“行业规矩”、“借一押一”、“借一押二”等各种项目为由，经过签署“阴阳合同”、“虚高借款合同”等分明不利于借款人的债权合同，合法获取“手续费”、“管理费”、“中介费”、新生的改变世界的企业将会诞生，从而更好的服务整个人类世界，走向更高科技的智能化生活。“分期费”、“续期费”、“催免费”、“违约金”、“本金”、“增倍本金”等等项目单一的金钱利益，进程中采取“制造借款人已获得借款假象”、“肆意认定违约”、“存款平账清账”、“层层转贷”等方式，运用暴力、恫吓、要挟、要挟、凌辱、骚扰、“轰炸”通讯录、上门催收滋事等手腕向大先生和其家人施压，到达合法讨取巨额金钱的目的，对借款人及其家庭形成严重危害和恶劣影响，有的债台高筑、有的举家搬迁、有的临时失联，更有甚者发生抑郁轻生念头。
该系列案的成功告破，无力地打击了以借贷为名合法占有别人财富立功即“套路贷”这一新型立功的蔓延之势，维护了广阔高校先生的合法权益和校园平安。这是济南市对“套路贷”立功开打的第一战，是落实扫黑除恶专项妥协的直接表现！
本文图均为 济南蓬勃发展的行业不仅给从业者提供了巨大的发展机遇，也带来了全新的挑战。公安 微信 大众号 图
大先生深陷“存款门”不堪重负报警告发
2018年1月份以来，分局接到多起大先生因借贷被讨债引发的警情和告发，数名大先生遭到“放贷公司”的催收损害，有的大先生甚至不敢返校上学。对此，分局高度关注，郑宏局长要求刑警大队迅速调查，坚决依法打击。分管刑侦任务的王宪亮副局长立刻组织刑警大队成立专案组展开任务。
专案组一方面想方设法找到有关报警人详细理解案情经过，一方面由近及远与大学路派出所梳理了因放贷催收引发的警情和案件。经过任务，专案组发现多起警情和告发同时指向同一家“放贷公司”的多名人员。
被害人大先生张某因还不上第一家“公司”的借款，被第二家“齐鲁私贷”的嫌疑人刘某诱骗借款高利贷15000元，其中7402元用于归还上家借款，剩余7598元被刘某以各种费用的名义拘留，另外每十天还息1500元，“先息后本”，直到还借本金15000元。张某在还了3000元之后因没有 经济 才能持续还款，又被嫌疑人刘某胁迫在第三家“公司”借款10000元，其中实践到手7000元，被刘某拿走6500元。因依然还不上第二家的本金15000元，刘某又胁迫张某在第四家“公司”借款6000元，其中实践到手4000元，又被刘某拿走3500元。直至嫌疑人刘某向被害人张某家人催收。时期，因张某还不上第三家的本金，遭到第三家的人员催收殴打。
被害人大先生王某在“齐鲁私贷”实践借款10000元，被要求还款16000元，每半月还款8000元，分两次还清，后果被要求“借一押一”，打借条32000元，同时按第二次应还款日期打借条32000元，每次逾期按32000元催收。王某因第一次还款逾期被“齐鲁私贷”人员限制人身自在，时期被八名嫌疑人轮番殴打，最终被致重伤害。
被害人大先生乔某因还不上“齐鲁私贷”的借款，被合法限制人身自在长达40余小时。
揭开盖子显露原形迅速厘清立功“套路”
虽然此类讨债警情外表上看似高利借贷纠纷，难以定性，难以将债权纠纷和守法立功剥离，之前也缺乏打击整治和诉讼审讯的先例可循。专案组经过详细调查，仔细研讨、去伪存真，将每起个案用联络的观念停止剖析综合，判别这是一个专门针对在校大先生，以借贷为名、软硬兼施、牟取高额利益合法占有、有组织的立功团伙。像这样的团伙隐藏在大学园区，高利放贷、歹意欺诈、暴力催收，不择手腕攫取利益，严重危害着大先生的权益和平安。
专案组依据后期调查的状况，于1月23日与法制部门充沛研讨，报请分局同意立案侦查。
为不使一人漏网、避免有关证据被转移，1月23日晚，刑警大队组织三十名警力，在大学路派出所的配合下，兵分三路对后期确定的嫌疑人办公地点和住处停止一致举动，当场传唤于某、齐某、刘某等11人，查获账本20余个、借款合同30余份，以及相关借款人信息200余条，又于次日传唤嫌疑人3名。专案组连夜组织审查，针对团伙的组织方式、人员构成、运营形式、如何放款、如何催收，尤其是放款催收进程中呈现的诱骗、暴力、胁迫、凌辱、轰炸、限制人身自在等详细行为，停止了耐烦细致的审查查证，发现该团伙成员涉嫌敲诈讹诈、合法拘禁等多起立功现实。1月24日，分局依法关于某、齐某、刘某等9人刑事拘留。
任务发现，于某、齐某因从事借贷业务相识，未经答应注册，于2016年5月在长清大学城常春藤小区合伙成立“齐鲁私贷”，共同出资、平分盈利，同时二人辨别担任一个小团队，用老业务员带新业务员，招徕大先生借款，有较为固定的“业务流程”和“行业规矩”，分工明白，按比例提成。至2018年1月份，该“公司”外部成员达二十余人，并与其他放贷团伙和中介构成利益链条。该团伙以无抵押疾速借款为钓饵，经过“虚增债权”、“胁迫逼债”等方式，合法占有借款大先生及其家人的钱财。
鉴于案情复杂，又是放贷范畴的新型立功，济南市公安局刑警支队及时到分局指点侦办，并带来《上海市打击以借贷为名合法牟利守法立功（套路贷）任务手册》。于某、齐某团伙放款催收的“套路”就是上海“套路贷”的翻版，上海的打击经历为如何无效打击此类立功提供了无力参考。
深挖细查片面取证抽丝剥茧依法打击
经过梳理借款合同和借款人信息，专案组先期确定了五十余名借款大先生，决议从点到面，片面停止调查取证。案发时值大学放假时期，受益先生散布在全省各个地市，由于临时遭到骚扰、恫吓，有的被害人不置信民警身份，惧怕被嫌疑人打击报复，回绝与民警联络，更不必说到公安机关配合提供证据。刑警大队张庆国大队长说：“先生们不信任不敢来，我们就走出去。”
2017年腊月十一，专案组追加警力兵分四路，赴全省十六个地市，历时半月查证被害人、证人资料100余份。民警进一步伐查发现，嫌疑人经过“轰炸”借款人通讯录，发送凌辱、诋毁内容短信给借款人的亲朋好友，破坏借款人及家眷声誉，有的则对被害人言语辱骂、殴打、合法拘禁。上门催收人员向威海、莱芜、德州等地的多名被害人家门、院墙上喷漆、大字涂写凌辱言语，用低音喇叭喊话损害被害人名声。于某、齐某等人团伙损害对象中，有五名被害人因不堪催收压力，离家出走，有三户被害人举家搬迁。
为完成全链条无效打击，专案组又先后抓获并刑事拘留五人，集中警力分红抓捕组、审问组、证据组、资料组等，深挖细查、抽丝剥茧，全方位查证，时期法制大队全程指点，检方提早介入，专案组屡次与检法交流讨论、查证完善。
3月26日，检察院对该团伙中涉嫌诈骗、敲诈讹诈、强迫买卖、成心损伤、合法拘禁立功的7人同意拘捕。该案仍在进一步侦办中。
援救学子群众称心扫黑除恶任重道远
“该案触及的‘存款公司’都有利益勾连，极容易构成借贷黑市，严重要挟在校先生的财富和人身平安，这一毒瘤必需连根拔起，彻底肃清。”分局王宪亮副局长说。
1月30日，临沂市某被害人父母寄来感激信，对民警诚心为民、自动办案，使其子得以摆脱放贷团伙的虐待表示衷心感激——“感激长清分局以极大地气魄和高素养的办案水准侦破复杂疑问案件，以极大的责任心维护了人民群众的生命财富平安”。
2017年8月24日，多部委结合发布“史上最严网贷新规”《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法》，为网贷平台划出“十三条红线”，少量网贷平台相继开业、转型，但是，披着官方借贷外衣的“套路贷”却躲避法律，成为涉恶立功新形状。该案中“套路贷”在高校先生中的开展蔓延，不只直接损害广阔先生的合法财富权益，而且其中掺杂的暴力、要挟、拘禁、凌辱等索款手腕已构成立功，带来了一系列社会成绩。
遏制“套路贷”，要预先打击，更要事前防备，往往防备重于打击，需求社会各方共同努力。在党地方大部制变革思绪引领下，相关部门要实在负起责任依法严厉监管；高校实在担负起平安防备教育责任，增强学校家庭互动，敦促家庭教育养成，引导先生构成正确安康的消费观，进步先生对不法损害的区分才能和自我防备认识。社会、学校、家庭三方合力，铲除“套路贷”繁殖土壤。
自地方部署扫黑除恶专项妥协以来，长清分局严厉依照省厅、市局要求，充沛发扬主力军作用，坚持对黑恶立功零容忍，露头就打、除恶务尽，坚决依法打击黑恶霸痞权力嚣张气焰，污染社会治安环境，确保政治效果、法律效果和社会效果的一致，努力让人民取得感、幸福感、平安感愈加空虚、更有保证。
【来源：网贷天眼】