25日音讯，人行领取结算司下发《中国人民银行领取结算司关于2018年重点抽查任务的指点意见》，对各分支行领取结算处展开2018年银行和非银行领取机构抽查任务提出指点意见，要求重点抽查辖内机构能否存在为无证机构提供领取业务、商户入网审核单薄、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规状况。

重点抽查内容为：

1.无证运营领取机构市场状况，重点抽查为无证领取公司提供效劳(通道、领取结算)的 商业 银行、持牌领取机构，严厉抽查217号文贯彻执行状况。

2.银行II、III类账户开立和运用状况，促进银行落实团体银行结算账户分类管理。抽查银行单位账户开立状况。

3.领取机构备付金集中存管执行状况。

另外还有重点抽查商户入网审核单薄、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规状况。

1.收单机构管理，央行反省组将会重点抽查商户能否应用APP施行“二清”等相关违规行为;其次将抽查小微商户管理，能否依照相关要求审核落实次要担任人身份证明文件和设相信用卡收款金额下限等相关信息。

2.代收付管理，央行反省组将会重点抽查受权与协议管理、代收付业务范围和接口管理等。

3.领取业务零碎接口管理，此次反省组将重点关注领取机构与商业银行“断直联”等执行状况，重点关注查处领取机构能否曾经关停新增直连领取清算买卖，存量业务迁移清算机构处置状况。

4.条码二维码领取业务能否由契合资质的领取机构展开互联网电子商务和移动商务消费渠道的普及，使得支付市场将在不久的将来继续呈现更加美好的增长前景。业务(需拥有银行卡收单牌照、 互联网 领取牌照)，跨行买卖状况和296号文限额管理状况。

5.单标外币卡在境内发行与运用状况，依据商业银行数据显示，单标外币卡的发卡量逐年增高，存在外卡清算组织与国际领取机构变相绕过标准停止提早从事人民币银行卡清算的“操作空间”，所以有反省的必要性。

6.领取买卖信息的完好性、真实性和可追溯性，关于市场上用户的买卖，需求保证可清查关联收单机构、清算机构、发卡机构的才能。

对违规行为停止处置，触及行政处分的，应按有关规则做好取证任务,在立案施行行政处分前至多10个任务日内，依照《中国人民银行领取结算司关于标准领取结算行政处分任务事项的告诉》(银领取[2017] 317 号)要求，书面报告总行领取结算司。应按中国人民银行政务地下的有关规则，做好行政处分事项的公示任务。

此外，领取结算司还要求本次反省应依照《中国人民银行领取结算司关于树立领取结算执法检套随机拍查机制有关事项的告诉》(银领取[2016) 49号)要求，归入本年度《领取结算执法反省信息表》《领取结算案件调查信息表》统计范围内，于2018年12 月31日前将报告、《汇总表》，以及相关执法反省信息统计表书面报送领取结算司,并经过领取结算反省信息零碎录入相关执法反省信息。

【来源： 蓝鲸财经 】