理清，长期进行管理培训与职业化培训，我国职业化理论研究和培训首创者和推进者、职业经理培训和评价体系创始人之一。曾获得”全国工商联管理培训名师“、”最佳职业化管理培训专家“等荣誉。
曾任国资委主管的职业经理研究中心副主任、全国职业经理资质评价培训管理办公室主任等职，曾担任多个国家职业资格标准研究负责人和专家组成员。
理清作为资深培训师，对管理人员职业化素质有较深的研究，曾负责组织实施全国管理人员培训十几万人。理清十多年来在全国各地长期主讲公开课和企业内训课，其授课内容、培训风格受到培训单位和学员欢迎以及高度评价。
职业化理财顾问第一书
让客户无法拒绝的产品推介术
从内到外打造最新型理财顾问
“今天，你理财了吗？”时下在不少网站论坛都不难看到类似的帖子。诚然，物价高涨、股市动荡，加上金融企业的大力拓展，一时间，社会对理财产品的热情空前高涨。相应的，公众对理财相关人才需求也在逐日攀升。
相关资料显示，国内只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理。而在发达资本主义国家，如美国，这一比例高达58%。可见，职业理财顾问的发展前景非常广阔。
理财顾问的主要任务是为客户提供全方位的专业理财计划，以专业化的金融知识，指导人们理财和制定投资计划，做到合理投资，规避金融风险，确保人们在复杂环境中的财务独立和金融安全，以满足客户长期的生活目标和财务目标。而随着金融市场的日益细化，专业性强的理财人才将受到越来越多的关注。事实上，2013年开春以来，某知名金融网根据分析资料统计得出的结果是：理财分析师、客户经理需求量持续走高，环比涨幅高达4.7%。
理财市场的火爆，对理财市场的从业人员来说，当然是好事，但是也孕育着潜在的危机。因为据了解，我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，但理财市场鱼龙混杂、从业人员的素质参差不齐的现状，不仅大大影响了财富被合理管理的比率，也让理财业纠纷层出不穷，大众对理财顾问的质疑之声从未间断。
不可否认，目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段，在理财产品的营销过程中，银行方面有时会忽略给投资者风险提示，误导投资者选择一些与自身资产、风险不匹配的产品，从而诱发投资风险，产生矛盾。
但这样的矛盾是可以避免的！
纵然理财产品竞争日益激烈，基金公司、券商、银行越来越推崇概念营销，但一切营销都应回归到人性化的原点。因此，银行职业化理财顾问的主要性就呼之欲出。
不过，成为“钱”途宽广的理财顾问并非易事。
相关的职业资格认证自然必不可少，这是进入理财行业的最低门槛。最好还有若干年证券、银行、信托、期货等工作经历，有管理运作大资金经历或海外留学工作经历。而且，一个合格的理财顾问还需要具备全面的经济、金融投资等领域的理论知识，以及良好的公众演讲能力和沟通能力等。在此基础上，结合各种营销手法和技巧，才能将一个主题概念挥发得淋漓尽致，让客户满意。
为此，笔者在多年职业化课题研究的基础上，联系目前银行业的现状和弊端，结合近年来为各大银行进行银行系列培训的实战经验，撰写本书。
《银行职业化理财顾问营销技巧》一书分为六个部分：
第一部分，从理论层面，高屋建瓴，阐述成为职业化的理财顾问所需要的素质。这个专业性非常强的职业，不仅要求从业者有坚实的业务基础，更需要全面发展的职业化素养，职业化精神，职业化能力。只有达到全面职业化，才能称得上是合格的职业化的理财顾问！
第二部分是理财产品营销的基础，包括对各类家庭的不同资产优化配置规律和让沟通有效的基本技巧——了解不同客户的类型和理财特点。
第三部分是对客户理财心理和理财决策把握，主要为理财顾问提供了解客户理财心理的方法和面对不同客户的应对举措。
通过外在表现和外在行为，推测客户的心理，以合理的客户调查为基准，再加上沟通交流时候的细心观测，不难构建通往客户内心的桥梁。从而让他们走出心理误区，成为理财顾问的忠实追随者。
我们都知道，最高明的营销不是卖，而是让客户来买。本书第四部分探讨的就是如何有效影响客户的理财决策。在心理上，理财要送给客户六大财富法则，帮他们走出心理误区。在行为上，理财顾问要提升沟通能力，有效影响客户的决策。
第五部分是理财产品的具体推介技巧。这不是销售的话术“陷阱”，而是提出要用顾问的服务心态，用顾问的推介技巧，发掘客户的潜在需求，建立信任，提升信任度，并将客户经营成为长期的忠实用户。
这个部分还包括大客户的开拓和经营，对于争夺大客户越来越激烈的理财市场应该有所警醒。
最后，本书的第六部分是理财产品推介的实践训练，包括产品推介实用案例分析和产品推介实用话术。只会用话术跟客户交流的人是推销员，在专业精神和服务理念指导下的话术就是点睛之笔，平时沟通可以增光添彩，舌绽莲花，危机时刻可以扭转形势。对于理财顾问来说，有些技巧运用得当，会有四两拨千斤的意外之喜。
一直以来，市面上银行类的图书都有文辞晦涩格式板结的通病，此书力求行文轻松，格式清新。诸多枯燥的数字运算都用场景式的对话模式体现，让读者在愉快阅读的过程中，不知觉地接受丰富的知识。另外，每章后面都有小结，便于读者复习和回顾。
对理财业稍有涉猎者都明白，现在销售理财产品的企业越来越多，理财产品的市场竞争越来越激烈，要想在日益竞争的市场中脱颖而出，必须要有专业、职业的能力，才能赢得市场。在这一背景下，《银行职业化理财顾问营销技巧》一书的面世，可谓顺时应势。