162万元一夜之间打了水漂 轻信高报答到头一场空

在鹤山做生意的胡先生一向秉公违法，他从没想到，本人居然会被请到警察局里去“做客”。当他忐忑不安地离开广东省鹤山市公安局经侦大队后，胡先生看到了一大堆熟习的 投资 宣传册。

事主 胡先生：一万美金起它不做市场的，就是6%每一个月，收的2万就是7%，3万就是8%。

这些宣传册上写着，投资越高报答越高。有的投资项目，月报答率居然到达15%，年报答率超越了200%。

广东省鹤山市公安局经侦大队民警潘鸿博：它一个投资周期18月，这样计算上去，10万元可以拿到28万元，将近300%的报答率。我们的民警对这个报答率都感到十分诧异。于是我们对它运营资质发生了疑心。

民警经过调查发现，这款由鹤山国胜公司推出的超高报答率的投资项目，对鹤山的官方投资者发生了宏大的吸引力，一度成为鹤山外地的投资热点，坊间不时传说，某某人又发了，某某人又暴富了，都是由于投资了国胜公司的项目。

胡先生：他们公司的人曾经做了大半年差不多一年，他们全部都是开豪车。

胡先生本是一个十分慎重的投资者，对这种高额报答的投资项目历来不敢问津，因而刚开端的时分，他也坚决回绝。可是为了让他掏腰包，国胜公司的投资参谋，居然花了长达八个月的工夫来啃他这块“硬骨头”。

事主宋先生：3万美金每个月可以拿到8个点，每个月能拿到15000多元十几万元，都是经过他们能拿到，拿过5、6次。

国胜公司不时把这些案例讲给胡先生和他的妻子听，最终胡先生还是坚定了。他还受国胜公司的约请，参与了国胜公司组织的一个聚会。在会上，看到国胜公司展示的弱小实力，见到了众多成功的投资者，这一刻，胡先生的顾忌彻底被消除。

胡先生：我总共投资了1622200元。

这是胡先生多年积累的血汗钱，依照合同，他第二个月就可以拿到10多万现金支出，比任何其它投资项目的报答率都高。可是让他万万没想到的是，他的这个发财梦刚开端就幻灭了。国胜公司的投资参谋通知他，每个月的报答不发现金了，连他投资的一切本金一同改成股票，公司正在上市，当前可以失掉更丰厚的报答。

胡先生：我一个月利息都没有拿到，如今反正送很多股票给你就是100%这样送的。

此时的胡先生只好盼望着，手中的股票尽快变现，发出投资。可是国胜公司再次让他绝望，说公司依然没能上市还要再等，胡先生这才如梦初醒，确信本人移动互联网在带来全新社交体验的同时，也或多或少使人们产生了依赖。移动互联网使网络、智能终端、数字技术等新技术得到整合，建立了新的产业生态链，催生全新文化产业形态。被骗了。

胡先生：完全没有想过来报警，由于他说的很难听，他说迟一点坏事不时，反正你们就等着分红。

也就在此时，国胜公司的活动惹起了鹤山警方的留意，警方悄然对国胜公司的资金背景和运营范围展开了调查，调查中警方发现，这个公司的背景非常蹊跷，它的总公司是马来西亚的马胜 金融 集团，而马胜金融集团的投资项目在云南已经被查禁过。

广东省鹤山市公安局经侦大队民警 潘鸿博：2014年，在昆明曾经被西山警方处置过一次，它事先也是一个宣传投资，炒外汇，外地就以合法运营罪停止打击处置。

2015年5月，台湾警方异样也对马胜金融投资项目停止了打击。有了云南和台湾的案例，而且在鹤山的运作又存在分明不正常迹象，警方判别国胜公司很有能够触及守法立功活动。

首先进入民警视野的就是劝说胡先生下水的投资参谋刘某松，刘某松是鹤山本地人，2013年接触到马胜金融集团的投资项目，事先他觉得报答率十分高，就试着投了一次。

立功嫌疑人 刘某松：跟我最早的那一期，我们投资的是7万元，然后每个月的6%、600美金左右，拿了12个月，都要现金到我们的账上。

鹤山“八大金刚”合法集资两亿元  3000人受骗上当

事先，马胜金融集团尚未正式进入广东，公司业务代表急需寻觅外地的代理人，而目的就是晚期的投资者。所以报答率兑现得十分及时，而且对有意做业务代表的人还开出优惠的条件每开展一团体有一个10%的引荐奖励。

有这样丰厚的报答，刘某松取得了宏大的动力，开展的客户积极性越来越高，而且本人的投资也在添加。投资的人越来越多，钱来得也越来越容易，刘某松决议大干一场，于是辞掉了原来的任务成立一家新公司，专门担任推行马胜金融公司的项目。国胜公司在鹤山共有八大股东，号称“八大金刚”。他们每团体都像刘某松一样既是投资者又开展了很多新投资人。外表上看去，国胜公司似乎没有什么不对的中央，但当警方到外地银行同业协会停止调查后，就发现了严重的成绩。

广东省鹤山市公安局经侦大队民警潘鸿博：他们没有获得金融相关部门的批文，还有那个运营资质，因而他们在我们中国境内是不允许从事吸收资金停止境外投资的行为。

在这些所谓“投资参谋”巧舌如簧的煽动下，有不少人都拿出全部家当投进了这些子虚乌有的项目中，而刘某松和那些所谓的“投资参谋”，也在这些受益者身上发了大财。

潘鸿博：他最多一个月的业绩可以到达1000多万，所以他一个月依照引荐的话他至多可以取得1百万。

可是这种树立在诈骗之上的所谓投资，迟早要败露。云南、台湾多地警方对马胜金融集团的打击，也影响到了中国大陆的投资者，他们认识到本人上当了，可是他们为什么不报警甚至不愿供认这个现实呢？

其实，国胜公司的“八大金刚”也慌了，他们虽然挣了钱，本人的本钱也早就捞了回来，可毕竟还有资金押在外面，客户少数是亲戚冤家，假如形成投资损失他们也无法交代。就在他们焦头烂额地无法将谎言持续讲下去的时分，此时一个所谓的马来西亚特使的呈现又让更多的人成为了受益者。

潘鸿博：马胜金融集团派驻中国一个的初级参谋，叫蔡某，这样一个马来西亚籍人员。

民警调查发现，马胜金融集团在马来西亚重新注册一家公司，取名旺盛金融集团，蔡某作为该公司的特别代表，担任接收在中国地域的业务，一方面把过来的投资变成香港皇家控股集团的股份，另一方面还要持续融资。

潘鸿博：他并没有获得一个正式的股权证书。

投资者虽然持有各种疑问，也已经提出过抗议，甚至要求他们退还投资，可是现在单方签过协议，投资和所得利润可以转为期权和股票，因而只好被他们签着鼻子走。

广东省鹤山市公安局经侦大队大队长 梁玉初：变成一个股票你就在家里等上市，能够等到猴年马月，这原本就是一个骗局。

国胜公司就这样在蔡某的指点下，骗取投资者的原谅和信任，并以旺盛集团的名义展开了新一轮的集资举动。民警经过对银行帐户的片面统计，截止到2016年春节，国胜公司吸收的资金让他们大吃一惊。

潘鸿博：大约在2亿人民币左右，受益群众到达3000人。

从帐户的资金流向可以看出，这些钱曾经从境内流到了马来西亚，那么这么大的资金量终究是怎样流出国境的呢？经过重复调查，民警终于找到了答案。

梁玉初：我们查了一下流水，我们有2000多万走到颜某深的账户上，颜某深很快就把钱分到了几百个不同的账户上。

民警依据帐户的信息，在广东北宁找到了王某丽，王某丽说这个帐户是她的，但是早就以300元的价钱卖掉了，民警顺摸瓜又调查了三个两头人，终于查到了帐户真正的持有者，颜某深，发现了一个惊人的数据。

梁玉初：发现他在2014年到2016年两年多的工夫里，一共有15亿的资金流进他帐户，然后很快又分散出去了。

民警进一步理解颜某深的身份，发现他与蔡某一样也是马来西亚人，华裔，常常往复于中国和马来西亚，常住广东北宁，没有合理职业，常常出没于奢华酒店。

梁玉初：颜某深很能够就是一个地下钱庄的运营者。

在公安部及广东省公安厅等部门的指点和协调下，鹤山警方决议对他们停止抓捕。2016年5月14日清晨3点，散布在广东和广西的民警同时举动，由于方案缜密举动迅速，该案触及到的35名立功嫌疑人全部罗网。蔡某在他的住处被抓获。经过核算经过颜某深转移到马来西亚的资金将近15亿，至此这宗跨国合法集资案成功告破。

事主 胡先生：这个经验太惨了，由于我辛辛劳苦赚这么多钱，然后我把房子也抵押了，人千万不能贪婪，贪婪最终还是害了本人。

【来源： 央视财经 】