还记得第一次中国 金融 市场“大清算”时代是2015年下半年，全国刮起严监管风潮......

自2017年下半年开端，银行、第三方领取、资管等金融业“大清算”时代二次降临，悄无声息却如火如荼......

监管现状、悬在头上的“达摩克利斯之剑”

在当代汉语体系里，“勿谓言之不预也”，是最高规格的正告。

它的含义是，“世上没有懊悔药，别说没有提示过你。”这句话的版权属于太平天国的“忠王”李秀成，出自他的《再致上海各领事书》。中国当年对印度和越南停战之前，都用这句话收回过最初通牒。

种种迹象显示，官方对外汇圈的“野蛮人”的正告，也到达了“勿谓言之不预也”的水平。

有如下几点案例以及公告可以证明这点：

1、国度互金专委会发布丨 互联网 外汇理财（注册领红包）平台风险案例

2017年10月13日，国度 互联网金融 我们也正在做着心目中属于未来的事业，那就是通过互联网金融创新，不断完善人与金融、货币之间的关系，让所有人都能享受到最好的金融服务 。平安技术专家委员会发布“关于近期互联网外汇理财平台的巡查公告”，11月3日，中国外汇买卖中心官方网站转载发布该公告。

国度互联网金融平安技术专家委员会，成立于2016年，是由工业和信息化部指点，结合“一行三会”等金融监管机构，依托国度互联网应急中心成立的专门针对全国互联网金融风险的剖析研判机构。

公告指出：我国存在少量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇买卖平台，二是以“外汇买卖”为旗帜停止融资分红的平台。经过剖析，局部互联网外汇理财平台风险较为突出；

公告针对一下几类外汇守法违规行为停止详细报道：

一、业务牌照涉嫌造假

局部外汇理财平台为了吸引 投资 者往往宣称本人授权威机构监管，或声称拥有受权。

二、承诺“高额收益”，买卖进程不通明

局部外汇理财平台对外声称“资金平安，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额报答。这些平台不只违背我国相关法律规则，更是在买卖进程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

三、涉嫌应用“传销形式”开展客户

局部外汇平台以“互助理财”的名义，开展下线，按层级返利（注册领红包）的方式不时吸引新投资者参加，这种形式涉嫌传销。

四、打着“外汇买卖”旗帜“继续高额分红”

局部平台以“外汇买卖”为旗帜融资，停止“继续高额分红”。但由于盈利的不确定性，这类平台很能够演化成“庞氏骗局”。

总结：公告指出的那些打着“外汇买卖”之名，却干着涉嫌欺诈、合法集资等不法行为，这些行为扰乱了外汇行业的正常开展次序，给整个行业带来了严重毁坏，一旦投资者以为“外汇理财”是诈骗高发行业范畴，对我们整个外汇行业将是消灭性打击。前有“现货投资”之鉴！

公告的发布非常有利于外汇行业正轨化开展，而且对跨境运营的合规监管外汇平台并没有停止否认，但是一切都来的那么快、消逝的也那么快。

2、中国互联网金融协会 | 关于防备经过网络平台从事合法金融买卖活动的风险提示

在国度互金专委会发布公告不久，2017年11月10日中国互联网金融协会，依据金融监管部门和中国互联网金融协会监测，发现经过各类网络平台合法从事多种金融产品杠杆买卖的活动增多，其中存在较大的金融和社会风险隐患。为协助社会大众看法投资风险、维护本身合法权益，发布有关风险事项提示。11月13日，中国外汇买卖中心转载了这篇提示。

风险提示明白指出：

无论境内机构、还是境外机构未经我国金融监管部门同意经过互联网站、挪动通讯终端、使用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品买卖，均属于守法行为。

目前从事外汇、贵金属等杠杆买卖的网络平台（含跨境）在我国无合法设立根据，金融监管部门从未同意，展开上述买卖业务的网络平台属于合法设立，参与此类平台买卖的单方权益均不受法律维护。因而参与此类平台的投资活动面临较微风险。

总结： 中国互联网金融协会的风险提示，明白了外汇杠杆买卖在境内属于守法行为，外汇行业霎时蒙上一层灰色暗影。

3、中纪委委员 | 谈金融范畴严重风险：“猫鼠一家”“无照驾驶”

2018年1月30日，中纪委官网刊发地方纪委驻中国人民银行纪检组组长徐加爱署名文章，明白谈到，以后，金融范畴呈现一些严重风险隐患，比方金融监管中的“猫鼠一家”、呈现少量“无照驾驶”，以及众多合法集资等金融乱象，给人民群众带来严重损失。

总结：外汇业局部平台商也在“无照驾驶”的范围内，甚至很多“ 科技 公司”、“资管公司”也存在“无照驾驶”的行为；很多从业人员也并未获得相应的业务程度证书，也属于“无照驾驶”之列，这些金融隐患，在2018年必将失掉整治和标准。

【来源： 金评媒  】