近日，多位 投资 人向21世纪 经济 报道记者爆料称，其购置的中外建（北京）投资基金管理无限公司（下称“中外建基金”）发行的名为“中外建信诺X号活动资金存款私募基金”产品近期违约。

该系列基金一共5期，规模总计超越1亿元，所募集资金均经过渤海信托的“单一资金信托”向用款企业中国对外建立无限公司北京建立分公司（下称“中外建北分”）发放信托存款；中外建城市开发无限公司（下称“中外建城开”）为全部债权提供连带责任保证。

21世纪经济报道记者调查理解到，上述几家公司之间的关系为：中国对外建立无限公司（下称“中外建”）以40%的持股程度控股中外建城开，中外建城开100%控股中外建基金。

该系列产品自2016年下半年开端陆续出售，2017年下半年陆续到期，但因中外建北分呈现回款难题，在偿付局部产品后，多期产品陆续违约。

数位投资人对21世纪经济报道记者表示，其在产品违约后发现，中外建基金此前提供的项目资料中，用款方中外建北分的财务数据，与国度企业信誉信息公示零碎里的数据呈现严重出入，涉嫌欺诈投资者。

真假财务数据？

记者取得的一份由中外建基金提供应投资者的尽调报告显示，中外建北分2013-2015年的净利润辨别为2460.65万、3677.93万和6309.85万元；担保方中外建城开2013-2015年的净利润为2180.62万、5013.66万和4745.03万元。报告的调查结论为：融资方和担保方均从属于中外建，资信和盈利才能较强，企业信誉良好，还款来源较有保证。

投资人称，这份尽调报告是在购置产品前，由中外建基金提供。

但国度企业信誉信息公示零碎显示的却是另一幅现象。在该零碎里，2013-2016年，中外建北分的净利润辨别为-575万、-481万、-185万和-768万元。

3月30日，21世纪经济报道记者致电中外建基金法人代表兼总经理田一中，对方称此事需找总公司中外建，并让记者经过总公司前台寻求联络方式。记者拨打中外建前台电话，无人接听。

4月2日，21世纪经济报道记者依据投资人提供的号码致电中外建北分副总经理薛永顺，但对方匆匆挂断电话；记者经过短信讯问财务数据严重出入之事，对方回信称“（尽调报告）数据真实，尽可调查”；记者要求其出具经审计的财务报告，对方回复“无可奉告”。

对此，一位信托业人士对21世纪经济报道记者剖析，“通常状况下，上传到工商信誉零碎里的数据都是经过审计的数据，但由于上传数据时是企业自行操作的，因而不扫除企业出于征税方面的思索，填报数据与实践不符的状况。”

存续期内未披露数据

一名投资总额超越3000万元的投资者，经过其公司投资了“信诺一期”和“信诺三期”，期限均为一年，辨别于2017年10月7日和2017年12月18日到期。

2017年11月17日，中外建及其法定代表人焦志刚出示“受权书”，表示赞同并受权中外建北分与该投资人签署信诺一期的《还款承诺书》。

该承诺书称“鉴于用款的北京分公司无法按时归还投资本金及相应收益”，为此，中外建基金公司、北京分公司和城开公司共同承诺：2017年12月31日前，归还一半本金和收益；2018年3月15日之前，归还另一半本金和收益。并提出如再逾期不还，按每日万分之八承当违约金。

但直到2018年3月15日，上述投资人并未如约取得偿付。数位购置金额较小的投资人表示，由于担忧签署《还款承诺书》会改动其与中外建基金的法律关系，并未签署延期还款协议，目前后续处置任务处于停滞形态。

中外建基金2017年12月29日发给投资人的公告称，融资方（中外建北分）已向其阐明了逾期还款的缘由：共有三个工程项目回款呈现成绩，其中一个未回款4100万元的工程，已进入法院拍卖顺序；另外两个本可在2017年底前总计回款6000万元，但由于环保政策、产业政策等影响，回款延迟。

“经过实践控制的私募基金公司发产品，给关联公司提供融资，这种操作其实较为普遍。假如宣传资料上的财务数据有成绩，能够触及虚伪宣传。基金在募集时和存续期内，都需求披露关联买卖的状况，需求确保买卖价钱公允，防备利益保送。”北京一位不愿地下姓名的私募基金人士对21世纪经济报道记者剖析，若最终产品兑付，“能够一切就过来了”；若实践控制人挪用了资金，招致缺口填不上，监管介入，则能够招致罚款、任务人员市场禁入等处分措施。

多位投资者均通知记者，该系列产品存续期内并未按合同商定，按季度停止存续期披露，“一次信息披露都没有。”

2017年底，中国基金业协会会长洪磊在地下场所描绘私募基金业存在的五大乱象，其中两个为“一些机构充任信贷资金通道，经过单一资产对接或构造化设计等方式发行‘名股实债’、‘明基实贷’产品，变相保底保收益”和“一些机构经过股东委派高管等方式直接独资或控股私募子公司，进而经过发行私募产品自融或为关联方提供融资。”

“国资”成分无限

地下材料显示，中外建前身为中国对外建立总公司，成立于1992年，是经国务院同意成立的原建立部直属副部级企业。1999年，中国对外建立总公司与原建立部脱钩，列为中国修建工程总公司的子公司。2010年，经国度工商行政管理总局同意改制设立中国对外建立无限公司。目前，中外建法人代表人为焦志刚。

中外建及其关联公司在诸多宣传资料上强调“国资”身份，但股东穿透之后，该公司的“国资成分”无限。

天眼查显示，中外建两大股东辨别为贵州智诚企业集团投资无限公司和北京澳博特投资无限公司，持股比例均为48.28%，二者均为私营企业，注册资本辨别为1亿元和5000万元；而注册资本70.5亿元的央企中国修建工程总公司，持股比例仅为3.43%。

值得一提的是，中外建城开还100%控股中外建（北京） 金融 效劳外包无限公司，是 互联网金融 平台“中外建金融”的运营主体。官网称，“中外建金融是中外建集团下的国资理财平台”。

目前，该理财平台上主力引荐“安盈优选”系列理财富品，期限从7天到365天不等，收益率6.4%-9%不等。

【来源：  21世纪经济报道 】