新华社北京4月24日电 题：账号网上买卖，沦为洗钱“绿色通道”——局部第三方领取平台乱象调查
新华社记者许晟、周科、桑彤
深圳警方近期破获一同新型电信网络诈骗案，相牵涉案团伙在10余天内骗取700多万元，而应用第三方领取渠道洗钱，是这个案件的最初一环。
记者在广东、北京、上海等多地调查发现，目前局部第三方领取平台存在账户未实名注册、管理不标准等成绩，致使一些账号可以在网络上直接买卖，局部平台沦为电信诈骗团伙套取、漂白合法资金的“绿色通道”。
被用来转移赃款，沦为洗钱“绿色通道”
记者从深圳警方得悉，往年3月底，深圳警方破获一同诈骗案，相牵涉案团伙在10余天内骗取700多万元，而这一立功链条的最初一个环节，就是应用第三方领取平台疾速转款取现对立深圳市反电信网络诈骗中心的紧急止付。
深圳这起案件不是孤例。现实上，记者调查发现，第三方领取洗钱曾经成为不少诈骗行为得以施行的关键一环。
据深圳市反电信网络诈骗中心担任人王征途引见，诈骗团伙应用第三方领取平台转移赃款和洗钱的手腕普通有3种。即：经过第三方领取平台发行的商户POS机虚拟买卖套现；将诈骗得手的资金转移到第三方领取平台账户，在线购置游戏点卡、比特币等物品后转卖套现；将赃款在银行账户和第三方领取平台之间屡次转账切换，逃避公安清查。
“经过第三方领取平台洗钱，除了及时止付没有更好的方法。”王征途说，以前诈骗分子是以银行卡对银行卡的方式转款，清查起来绝对容易。但如今，诈骗分子先经过银行卡转到第三方领取平台，再从此平台分转至少张银行卡取现。一些第三方领取平台就像一个庞大的“资金池”，已成为电信诈骗团伙套取、漂白合法资金的“绿色通道”。
北京市公安局统计显示，2015年以来，外地成立的打击防备电信立功指导小组，累计曾经协助受益人挽回十几亿元的损失。公安机关调查还发现，七成被骗资金是经过第三方领取平台转移走的。
实名制管理存破绽，账号在网上直接买卖
深圳等多地警方在侦查办案中发现，局部第三方领取平台在实名制等管理方面存在破绽，添加了监管和清查的难度。
央行网站显示，目前我国有243家持牌领取机构。易观数据显示，2017年第4季度我国非金融领取机构综合领取业务的总体买卖规模已达49.66万亿元。
为数众多的领取机构鱼龙混杂。据记者调查，局部第三方领取公司存在业务操作不标准的成绩。深圳警方在侦查办案中发现，一些第三方领取平台的账号可以在网络上直接买卖，第三方领取账号往往冒用身份信息就可以请求操持，在注册账户时未做到实名制，相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核对义务，招致侦查中资金流中缀、线索灭失。
其实，反洗钱不断是监管关注点之一，监管也频频由于第三方领取公司反洗钱任务不到位，做出行政处分。
例如，往年1月12日重庆市钱宝科技效劳无限公司因违背有关反洗钱规则的行为，被央行重庆营业管理部处以罚款190万元；易生领取无限公司厦门分公司去年12月29日因违背反洗钱相关规则，被处分款25万元。
除了洗钱风险，据记者调查，第三方领取风险还包括备付金管理不标准、信息维护不到位等，不少公司也因而被罚。
据记者不完全统计，往年以来，央行各分支机构已发布对17家第三方领取公司或其分公司的处分决议，罚款总额达296万元。
树立客户身份辨认机制，进步守法本钱
记者调查发现，一些第三方领取平台管理混乱，为拓展市场，不落实账户、买卖实名制，滥发POS机，一般第三方领取平台网络零碎建立严重滞后，甚至无法查询平台精确买卖信息、商户和买卖者身份，这些都给诈骗分子无隙可乘。
“洗钱、挪用备付金等守法违规行为，扰乱了金融次序，集聚了金融风险，损害了金融消费者合法权益。”中国人民大学重阳金融研讨院初级研讨员董希淼说。
近年来监管层屡次出台文件，对第三方领取平台予以标准。例如，央行已出台非银行领取机构网络领取业务管理方法等多个标准性文件，要求第三方领取机构树立健全客户身份辨认机制，采取无效的反洗钱措施，对领取、转账金额限制等。
此外，剖析人士以为，第三方领取平台守法本钱偏低，是招致乱象频发的缘由之一。例如，往年以来的17家第三方领取公司、分公司被罚总额不到300万元。相比监管部门对民生银行处分1.6亿元、对安全银行逾1000万元处分来看，完全不是一个量级。
“进步守法本钱我们也正在做着心目中属于未来的事业，那就是通过互联网金融创新，不断完善人与金融、货币之间的关系，让所有人都能享受到最好的金融服务 。是急需改良的中央。”董希淼说，相较于传统银行业，第三方领取的处分根据大多属于部门规章，建议将部门规章进步到立法层面，加强监管的威望性和震慑力。
监管之外，消费者本身也应更好地学会维护本人。业内人士建议，日常消费不要全都经过非银行第三方领取完成，大额领取宜选择银行。在我国，非银行领取的定位是银行业领取的小额补充，消费者应尽量养成与领取体系定位相婚配的消费习气。