银监零碎4月开了159张罚单，这些特殊的金融机构也被罚了

银监部门在4月披露的罚双数量与罚款金额环比迅猛上升。

据磅礴新闻统计，2018年4月，各级银监部门披露了159张罚单，其中各级银监局披露48张，银监分局披露111张，算计罚款4297.37万元。与3月份披露的的81张罚单、1844.6万元罚款相比，4月份披露的罚双数量和罚款金额均有较大进步。

违规案由方面，违背微观调控政策、影子银行和穿插金融产品风险是各级银监部门4月份披露的罚单中反映的次要成绩，同业业务、理财业务违规状况仍然较多。除此之外，还有一般金融机构存在较为特别的风险情况，比方2005年至2017年，盘古银行网站外包管理生效，曾发作合法入侵等风险事情；建行普洱市分行未严厉执行内控制度，招致员工偷盗银行自助设备款项。

从银监部门处分的趋向来看，加大了对守法责任人的监管追责力度，“双罚制”措施分明。3月份共有89人遭到行政处分，其中8人被终身禁业，12人被处以取消初级管理人员任职资历或银行业从业资历若干年。

资金违规用于证券买卖、房地产买卖等景象众多

违背微观调控政策、影子银行和穿插金融产品风险是各级银监部门4月份披露的罚单中反映的次要成绩。仅以各地银监局披露的罚单为例，触及上述成绩的罚双数量到达半数。

从往年年终至今，各级银监部门继续“敲打”违背微观调控政策的金融机构。银监会在1月份发布的《2018年整治银行业市场乱象任务要点》不知道从何时开始，个人信用渗透到生活的方方面面。图书、数码产品免押金借用，办理签证无需银行流水证明，甚至租车住酒店都不需要交付押金……中明白指出，违背微观调控政策包括违背信贷政策和违背房地产行业政策。

详细来看，各级银监部门在4月份披露的首张罚单便触及违背信贷政策。2016年至2017年，浦发银行信誉卡中心局部信誉卡现金分期资金被用于证券买卖；2015年至2017年，该中心局部信誉卡分期资金被用于非消费范畴，严重违背谨慎运营规则。由于上述案由，浦发银行信誉卡中心被上海银监局罚没175.17万元。

除此之外，中国银行浙江省分行存在团体消费存款资金被挪用于购房；邮政储蓄银行杭州市分行存在团体消费存款资金被挪用于购房及违规流入股市；中国农业开展银行阳曲县支行违规对外提供融资担保；浙江海宁乡村商业银行团体存款资金被挪用于购房、向未完工验收商用房发放按揭存款。

多家政策性银行、AMC等较为特殊的专业金融机构被罚

政策性银行、四大资产管理公司(四大AMC)等较为特殊专业性金融机构也呈现了多原因违规被罚的景象。

4月10日，山西银监局披露显示，中国农业开展银行阳曲县支行因违规对外提供融资担保被罚30万元，相关责任人张明辰被制止终身从事银行业任务。

北京银监局网站4月23日披露的罚单显示，中国进出口银行北京分行因内控管理严重违背谨慎运营规则被罚50万元，直接责任人李昌军为守法对外提供担保，对其给与给予取消终身的董事、初级管理人员任职资历，制止终身从事银行业任务的行政处分。李昌军原为中国进出口银行北京分行原党委书记、行长，已在一年前因涉嫌严重违纪承受组织审查。

作为国际最早从事收买、管理、处置银行不良资产的正轨军，四大AMC(即华融、西方、长城、信达)早已不再是单纯的资产管理公司，纷繁转型为拥有全牌照的金融控股平台，旗下拥有银行、保险、证券、信托、融资租赁等金融机构。本身业务体系的添加也随之带来了更大的风险敞口。

陕西银监局披露农发行阳曲县支行违规融资担保的同日，也披露了华融资产山西省分公司存在未经受权审批操持业务，外部控制生效；未落实风险控制措施，招致担保权悬空并呈现风险等状况，该公司因而被罚70万元。作为相关责任人，徐德明、余小兵等6分均被正告或(且)罚款奖励。

另一家国有资产管理公司长城资产，其河南分公司则存在违规收买金融机构非不良资产；违规藏匿不良资产，掩盖真实风险等违规状况。4月23日，河南银监局披露的罚单显示，由于上述两项违规案由，长城资产河南分公司算计被罚80万元。