9日，银保监会发布《关于标准 银行 业 金融机构 跨省 票据 业务的告诉》（以下简称《告诉》），初次针对跨省票据业务提出相关监管要求，包括6个月后中止跨省纸质票据买卖、要求银行谨慎展开票据业务等。专家指出， 对跨省票据业务的强监管可以无效降低票据业务的风险，推进票据业务回归根源。
跨省票据买卖逐渐电子化，纸质票据买卖将停
针对跨省票据买卖和纸质票据存在的诸多风险隐患，《告诉》明白了跨省纸质票据买卖中止的详细日期，即《告诉》印发后6个月。这意味着，6个月之后跨省票据买卖将全部完成电子化，不法分子将难以靠纸质票据钻“空子”。
“ 纸质票据的时代，容易呈现票据伪造、偷盗、盗用等状况。 尤其是异地的票据买卖中，伪造状况愈加突出，票据传递和买卖进程中的操作风险更容易呈现，风险点极多，而且难以控制。” 国度金融与开展实验室银行研讨中心主任曾刚向记者表示。
《告诉》明白要求，银行业金融机构要 经过电子商业汇票零碎和中国票据买卖零碎等票据市场根底设备展开跨省电子票据和纸质票据电子化买卖。 《告诉》印发前已展开跨省纸质票据转贴现、买入返售（卖出回购）业务的，自《告诉》印发之日起6个月内，可持续展开相关业务，但应逐渐压降业务规模；自《告诉》印发之日6个月后，应中止展开相关业务，存量业务在合同到期后自然终止。
曾刚表示，在之前整治乱象的根底上，此次银保监会对跨省的纸质票据的业务规模停止限制， 逐渐推进其向电子票据方向开展，可以无效降低票据业务的风险，推进票据业务回归根源。
要求银行机构谨慎运营，需建异地授信外部管理制度
而除了对跨省纸质票据买卖停止限制，此次《告诉》中，银保监会还要求银行业金融机构谨慎展开跨省票据承兑、贴现业务，并对其制度流程和人员管理提出了一系列要求。
“银行业金融机构应谨慎展开跨省票据承兑、贴现业务，业务展开规模和开展速度应与其跨省授信管理才能相顺应。”《告诉》要求，银行业金融机构应树立异地授信外部管理制度，实行严厉受权管理，应树立分支机构之间的协同与控制机制，防止呈现外部竞争。
近年来，尤其是2016年，票据买卖范畴风险事情频发。农业银行北京分行39亿票据案、中信银行兰州分行9.69亿票据风险事情、天津银行上海分行7.86亿票据案、宁波银行32亿票据案、邮储银行甘肃武威文昌路支行79亿票据案等相继迸发，暴显露票据买卖市场乱象。
外部员工与内部不法分子内外勾搭、私刻公章、伪造证照合同、守法违规操持票据贴现业务、合法套取和随着中国经济向消费型模式的转型， 电子商务和移动电子商务的快速发展带来了支付行业强劲的增长。挪用资金…… 银行在票据买卖中的内控管理缺失、人员合规认识淡漠、违规运营等成绩在诸多案件中原形毕露。
《告诉》强调，银行业金融机构要严厉落实相关规则，继续增强员工行为管理，严禁员工参与各类票据中介和资金掮客活动，着力培育合规运营文明，进步管理层和员工合规认识，树立谨慎运营理念。
曾刚指出，这要求银行在组织管理架构以及风险管理的流程方面停止完善，从而愈加无效针对性的对原有的跨省票据业务风险点停止预防，对金融机构的票据业务停止更无效的管理。
票据买卖监管继续强化，将加大现场反省力度
自2016年以来，对票据买卖的监管继续强化，此次《告诉》在以往监管要求的根底上，进一步强调，加大对银行业金融机构跨省票据业务的监测和现场反省。
《告诉》指出，各级监管部门应亲密监测银行业金融机构跨省票据业务，发现大额往来和异常动摇等状况应及时提示风险；加大对银行业金融机构跨省票据业务的现场反省。针对日常监管和反省中发现的守法违规操持业务、不当买卖和套利等各类票据业务成绩，催促银行业金融机构仔细整改，严肃问责，健全内控，梗塞破绽。对严重守法违规行为，应依法依规从严从重处分。
上海票据买卖所发布的《2017年票据市场运转剖析报告》剖析称，2017年上半年银监会延续下发7个文件，其中避免“票据空转”“监管套利”等规则对票据业务影响较大，此前市场买卖较为频繁的“代持”“资管”等业务处于暂停张望或许谨慎展开形态。同时，监管部门反省处分力度加大，无真实贸易背景票据以及监管套利业务增加。
进入2018年，对票据业务的强监管态势仍在延续。2018 年1月发布的《关于进一步深化整治银行业市场乱象的告诉》，要求增强对无真实贸易背景、滚动循环签发、清单买卖、躲避监管买卖、违规展开票据资管、违规与中介协作等市场乱象深化整治力度。
此次《告诉》是对以往票据业务标准化管理的强化与延伸。银保监会有关部门担任人表示， 《告诉》的施行有助于降低跨省票据业务的信誉风险和操作风险，增加资金在金融体系内空转， 更好效劳实体经济开展。
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