随同着比特币价钱的一路疯涨，资本市场呈现了不少一夜暴富的神话， 投资 数字货币的热度一增再增。但是，数字货币的投资并不是复杂的跟风，而是需求一定的知识储藏和门槛，否则有能够一不小心堕入传销骗局之中。
共享财经开创人史青伟向记者表示，数字货币真假的判别第一步要验证取得的能否为真的智能合约代币，是以 区块链 方式还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活泼状况。
打数字货币旗帜
近年来，随着 互联网金融 的迅速开展和普及，越来越多的投资者更倾向于这种新型的理财（注册领红包）方式。其中，以比特币为代表的数字货币投资热度只增不减。众多不法分子应用人们的这二心理，打着数字货币的旗帜制造出各种各样的“山寨币”，并以高额报答为钓饵，停止诈骗、传销等守法立功活动。
总体下去看，自比特币呈现之初，价钱就在一路飙升，亦因而掀起了数字货币的炒作热潮。目前市场上呈现了品互联网思维，就是在(移动)互联网+、大数据、云计算等科技不断发展的背景下，对市场、用户、产品、企业价值链乃至对整个商业生态进行重新审视的思考方式。种单一的数字货币，不乏有一些假的数字货币鱼目混珠，趁机招摇撞骗。《每日 经济 旧事》记者在裁判文书网上以“虚拟货币”“传销”为关键字搜索发现，自2016年以来打着数字货币旗帜停止的诈骗案件有180余起。
****初级研讨员张叶霞表示，随着 互联网 技术的普及，人们对新兴的投资产品承受度越来越高。比特币等主流数字货币价钱较高，想炒数字货币的投资人开端寻觅新的类比特币的产品，因而数字货币存在宏大的市场空间。此外，大局部的投资人关于数字货币的运作机制并不清楚，无法分辨“传销币”和数字货币之间的差异，这就为“传销币”的呈现发明了能够。
记者研读局部判决书后发现，山寨数字货币的称号把戏单一，如“克拉币”“雷恩斯”“暗黑币”“华强币”等。
2017年，江苏省互联网 金融 协会（以下简称江苏互金协会）更新的《互联网传销辨认指南（2017版）》（以下简称《辨认指南》）中指出，依据中国反传销意愿者联盟、昔日话题以及相关 媒体 掌握的材料，瑰宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等，都是披着或许疑似披着数字货币的外衣停止合法传销的项目。
交会费、拉人头
虽然称号各不相反，但传销骗局的套路迥然不同。普通来讲，“传销币”的操纵者首先会模拟比特币构建网站，并谎称本人开发的数字货币能与比特币挂钩，并在初期将所谓的数字货币价钱炒得很高，以此来吸援用户。用户交钱注册成为会员后，次要有两种方式取得收益：一种是交纳会费，另外一种则是经过“拉人头”开展下线。机遇成熟后，行骗者集中兜售，价钱一泻千里，投资者将血本无归。
以维卡币为例，湖南省株洲市中级人民法院于2017年12月发布了关于维卡币事情的二审刑事判决书。据判决书显示，维卡币传销组织对外声称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，贬值空间大，诱骗别人投入巨额资金到其设立的网站，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款。要成为维卡币组织会员，必需在老会员的引荐下，交纳不同级别的“门槛费”取得相应级别激活码注册成为不同级别的会员。
维卡币传销将盈利分为静态增值和静态增值两种形式，静态增值工夫周期长，增值空间呼吁行业者在政府部门出台相关政策标准的之前，从业者一定要规范自己的行为准则健康有序的快速发展。小；静态增值是经过引荐别人参加，即拉人头开展下线，以开展人头多少来取得不同比例的直推奖、代数奖、对碰奖等，一切奖励中的60%进入会员账号的现金账户，余下的40%零碎强迫要求再次购置代币（即“复投”）。现金账户的奖金可以请求提现，但每次提现需领取高额（30欧元/次）的手续费等诸多严厉限制。该组织依照入会先后开展的顺序组成层级，直接以开展人员的数量和投资金额作为返利（注册领红包）根据，诱骗、鼓舞别人持续开展其别人参与，骗取财物。
值得留意的是，《辨认指南》中提到传销式数字货币的“买卖行情”根本是由平台以及相关组织者控制。相比其他传销，数字货币传销普通具有以下特点：有真实的产品即数字货币，而且被包装的很初级；参与者可以取得拉人头奖励，奖品是数字货币自身；数字货币会随着参与骗局的人添加往往会贬值，在数字货币贬值周期，参与者可取得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入升值周期，底层参与者往往损失宏大。
在张叶霞看来，“传销币”具有四个明显的特征。首先，投资人的次要收益并不是来自数字货币，而是来自于下家以及开展会员，赚的都是下家的钱，开展的会员越多，赚的钱也越多；其次，“传销币”平台普通会向投资人承诺高额的收益，并且承诺“只涨不跌”，标榜“零风险”等很容易误导投资人的词汇；第三，“传销币”普通都由平台本人发行，在自建平台停止买卖，无法在市场上停止自在的流通和买卖；第四，“传销币”的通明度较差，币的总体数量未知，可以有限增发，发生币的速度、数量完全由平台停止操控。
如何辨真假
以运营数字货币的名义，应用高额收益为钓饵吸引投资者，经过开展下线骗取钱财的行为频发。对此，工商总局在2017年12月发文提示警觉以传销为手腕的新型互联网欺诈行为，感性慎重投资，防备利益受损。1月17日，全国公安机关、工商部门召开网络传销守法立功活动结合整治任务部署会，该项结合整治举动将重点查处四类网络传销活动，其中，第一类就是以“消费返利”“资金互助”“数字货币”“投资理财（注册领红包）”“网络 游戏 ”等为幌子的网络传销活动。
现实上，投资数字货币是有门槛的，需求一定的知识储藏，否则就有能够堕入传销骗局，最终血本无归。区分具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键，《辨认指南》从发行方式、买卖方式、完成方式、能否给出源代码链接、官网能否以“https”扫尾五个方面停止了详细的论述。数字货币根据特定算法，经过少量计算发生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点担任维护同一个账本，而这个维护进程次要是算法对买卖信息停止打包和加密，而传销货币则次要由某个机构发行，并且采用“拉人头”的方式获利。值得一提的是，数字货币是市场自发构成的零散买卖，构成规模后逐步由第三方树立买卖所来完成买卖，而传销货币则由某个机构本人发行，并且自建平台来停止买卖。另外，传销货币的开源是完全剽窃他人的开源代码，且没有运用开源代码来搭建顺序，是可受网站控制的。同时，传销货币重点宣传的是充值购置买卖流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。以“https”扫尾的这类网址可以很好地维护用户数据不被合法窃取，但传销货币的官网、买卖网站等在内的相关网站都没有以“https”扫尾。
对此，张叶霞建议，投资人在停止数字货币投资时，首先要明白数字货币的发行方式、买卖方式、价钱动摇等机制。史青伟在承受《每日经济旧事》记者采访时亦表示，判别数字货币的真假，首先要验证取得的是不是真的智能合约代币，是以区块链还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活泼状况。他以为，真正做技术的项目和传销还是有区别的，普通传销是经过积极开展下线拉低价格。
湖北文理学院创新 创业 学院副院长张樊以为，以金融产品为卖点的互联网金融传销更具迷惑性，所以在区分传销和正常金融投资上尤其要留意，但凡有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就根本属于传销活动。
【来源： 每日经济旧事 】